Политика AML/KYC UKRSWAP.COM
Дата последнего обновления: 19.06.2026
1. Общие положения
Настоящая Политика AML/KYC определяет порядок проверки криптовалютных транзакций, классификации AML-рисков, запроса дополнительной информации у пользователей, временного удержания операций и возврата средств при использовании сервиса UKRSWAP.COM.
Цель Политики — предотвращение использования сервиса для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, хищения активов и иных незаконных действий.
Сайт UKRSWAP.COM управляется физическим лицом-предпринимателем Гаджиевым Алгейдаром Гудрат-огли, РНОКПП 3518913716, зарегистрированным в Украине.
Используя сервис, пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой и соглашается с применением AML/KYC-процедур, описанных ниже.
2. AML-проверка транзакций и аналитические инструменты
UKRSWAP.COM вправе проводить AML-проверку любой операции, включая входящие криптовалютные переводы, заявки на обмен, возвраты и иные действия, связанные с цифровыми активами.
Проверка осуществляется с использованием внутренних процедур комплаенса, аналитических инструментов и риск-меток, позволяющих оценить происхождение средств и их возможную связь с незаконной или повышенно-рисковой активностью. Сервис может использовать аналитические системы, такие как Crystal, Chainalysis, Elliptic или иные сопоставимые инструменты.
AML-проверка не является автоматическим признанием пользователя виновным в незаконной деятельности. Результаты проверки используются как основание для принятия внутреннего комплаенс-решения: обработать операцию, запросить дополнительные сведения, приостановить операцию, вернуть средства или передать информацию компетентным органам в случаях, предусмотренных законом.
3. Уровни AML-риска
Все транзакции могут классифицироваться по одному из следующих уровней риска:
— Very High Risk — очень высокий риск;
— High Risk — высокий риск;
— Medium Risk — средний или допустимый риск.
Риск оценивается по отдельным категориям источников средств. Если в одной транзакции присутствуют несколько категорий риска, значения по категориям не суммируются автоматически: каждая категория оценивается отдельно с учетом ее характера и доли.
4. Very High Risk — очень высокий риск
К Very High Risk относятся транзакции, связанные со следующими категориями:
— Enforcement Action — принудительные меры, санкционные или правоохранительные действия;
— Fraudulent Exchange — мошеннические обменные сервисы;
— Terrorist Financing — финансирование терроризма;
— Child Abuse / Human Trafficking — эксплуатация детей, торговля людьми или связанные с этим источники.
Если по любой из указанных категорий обнаружена любая доля риска выше 0%, транзакция считается критической и переводится в режим усиленной AML-проверки.
В таком случае UKRSWAP.COM вправе:
1. приостановить обработку операции;
2. запросить у пользователя документы, сведения и пояснения о происхождении средств;
3. запросить адрес для возможного возврата средств;
4. удерживать операцию до завершения проверки;
5. передать сведения компетентным органам при наличии признаков противоправной деятельности.
Пользователю предоставляется до 7 рабочих дней для предоставления запрошенных документов или пояснений. Если документы не предоставлены либо не подтверждают законное происхождение средств, операция может быть переведена в статус дополнительной комплаенс-проверки сроком до 30 рабочих дней.
После завершения проверки сервис принимает одно из решений: обработать операцию, отказать в ее проведении, вернуть средства на исходный адрес отправителя либо передать сведения компетентным органам, если это требуется применимым законодательством.
5. High Risk — высокий риск
К High Risk относятся транзакции, связанные со следующими категориями:
— Black Market Services — черные рынки и нелегальные сервисы;
— Illegal / Crime-related Activity — незаконная или криминальная деятельность;
— Scam / Fraud — скам, мошенничество, финансовые пирамиды;
— Mixer / Tumbler / Privacy Tool — миксеры, тумблеры и инструменты обфускации транзакций, включая Tornado Cash, ChipMixer и аналогичные сервисы;
— Malware / Ransom — вредоносное программное обеспечение, вымогательство и ransom-активность;
— Stolen Funds / Hack / Exploit — украденные средства, взломы, эксплойты;
— Drainer Wallets — кошельки, используемые для кражи NFT или криптовалютных активов;
— Blackmail / Sextortion — шантаж, вымогательство;
— Ponzi / HYIP — финансовые пирамиды и высокорисковые инвестиционные схемы.
Если по любой отдельной категории High Risk доля риска превышает 1%, транзакция считается повышенно-рисковой. Порог оценивается по каждой категории отдельно.
В таком случае UKRSWAP.COM вправе:
1. приостановить транзакцию;
2. запросить подтверждение происхождения средств;
3. запросить документы, идентифицирующие пользователя и подтверждающие правомерность владения активами;
4. провести дополнительную AML-проверку;
5. отказать в проведении операции, если риски не устранены.
Пользователю предоставляется до 7 рабочих дней для предоставления запрошенных документов или пояснений. Если документы не предоставлены либо не подтверждают происхождение средств, сервис вправе удерживать средства до 30 рабочих дней для завершения проверки.
После завершения проверки средства могут быть возвращены на исходный адрес отправителя. Если в ходе проверки выявлены признаки противоправной деятельности, случай может быть передан на комплаенс-эскалацию или компетентным органам.
6. Medium Risk — средний или допустимый риск
К Medium Risk относятся транзакции, которые не содержат критических или повышенных AML-меток и соответствуют допустимым порогам риска.
Допустимые категории и ориентировочные пороги:
— Gambling — азартные игры: до 25-30%;
— Sanctions — санкционные связи: до 4-5%;
— Adult Services — услуги 18+: до 40%;
— OTC Brokers — OTC-брокеры: до 30-40%;
— High Risk Exchange — биржи с недостаточным комплаенсом: до 20-25%.
Если значения по указанным категориям не превышают допустимые пороги и не выявлены иные признаки подозрительной активности, транзакция может быть обработана в стандартном режиме.
Если после автоматической проверки или дополнительного мониторинга транзакция признана нежелательной к обработке, сервис вправе отменить операцию и вернуть средства на исходный адрес отправителя.
7. Запрос документов и подтверждение происхождения средств
В рамках AML/KYC-проверки UKRSWAP.COM может запросить у пользователя:
— документ, удостоверяющий личность;
— подтверждение адреса проживания или регистрации;
— документы, подтверждающие происхождение средств;
— сведения о кошельке, бирже, контрагенте или цепочке транзакций;
— скриншоты, выписки, договоры, счета или иные документы, подтверждающие законность владения активами;
— видео-верификацию или дополнительные пояснения, если это необходимо для оценки риска.
Пользователь обязан предоставлять достоверные, актуальные и полные сведения. Отказ предоставить информацию, предоставление недостоверных данных или невозможность подтвердить происхождение средств может повлечь отказ в обслуживании, приостановку операции, возврат средств либо передачу информации компетентным органам.
8. Возврат и временное удержание средств
Если операция не может быть обработана по результатам AML-проверки, UKRSWAP.COM, как правило, осуществляет возврат средств на исходный адрес отправителя после принятия окончательного решения о возврате.
Возврат обычно выполняется в течение 1 рабочего дня после принятия такого решения, если отсутствуют технические, правовые или комплаенс-ограничения.
В стандартных случаях блокировки депозита по AML-причинам сервис может осуществить возврат без прохождения полной KYC-процедуры, если внутренняя проверка позволяет безопасно вернуть средства и отсутствуют признаки противоправной деятельности. Для возврата пользователь может быть обязан предоставить корректный адрес Refund и дополнительные сведения, необходимые для проверки.
Сервис не обязан осуществлять возврат на адрес третьего лица. По общему правилу возврат производится на исходный адрес отправителя или иным способом, который сервис сочтет безопасным и соответствующим требованиям комплаенса.
9. Права сервиса
UKRSWAP.COM вправе:
— проводить AML-проверку любых транзакций;
— запрашивать дополнительные сведения и документы;
— приостанавливать или отклонять операции при наличии AML-рисков;
— временно удерживать средства на период проверки;
— отказать в обслуживании пользователя без проведения операции, если риски не устранены;
— возвращать средства на исходный адрес отправителя после завершения проверки;
— отказать в выводе средств на реквизиты третьих лиц;
— фиксировать и хранить информацию, необходимую для комплаенс-проверки;
— передавать информацию компетентным органам, платежным системам или иным уполномоченным лицам в случаях, предусмотренных законом, судебным решением, обязательным запросом или внутренними процедурами комплаенса.
10. Risk Score в AML-аналитических системах
Risk Score — это показатель, формируемый AML-аналитическими системами на основе происхождения цифровых активов и их связи с определенными категориями источников.
Risk Score может отражать доли средств, связанные с различными категориями риска. Наличие риск-метки не является самостоятельным доказательством противоправного поведения пользователя, однако может служить основанием для дополнительной проверки, запроса документов, приостановки операции или отказа в ее проведении.
11. Персональные данные и раскрытие информации
Персональные данные и документы пользователя обрабатываются в объеме, необходимом для выполнения заявки, проведения AML/KYC-проверки, предотвращения незаконной деятельности, рассмотрения обращений и соблюдения правовых обязанностей сервиса.
К таким данным могут относиться имя, контактные данные, сведения о гражданстве или месте проживания, реквизиты кошельков и транзакций, данные документов, подтверждающих личность, и документы, подтверждающие происхождение средств.
Использование сервиса, регистрация, создание заявки, направление документов или совершение иных активных действий на сайте означает согласие пользователя на обработку таких данных в целях, указанных в настоящей Политике, если иное не предусмотрено применимым законодательством.